Как обмануть дольщиков? Лекс групп сопровождает банкротство "Яркой жизни"

— 19 Авг 19

Неяркая жизнь

В этом деле наша команда помогала арбитражному управляющему проводить процедуру наблюдения одного из застройщиков микрорайона "Яркая жизнь".

Будущий микрорайон представлял из себя четыре недостроенных дома. У каждого дома был свой застройщик, но все они принадлежали одним учредителям - Дудину и Чурбакову. 

Нам досталась организация "Архитект-Про" - застройщик самого первого дома. К моменту введения наблюдения он был почти достроен, оставалось сделать отделку подъездов и благоустройство территории.

Временный управляющий поручил нам работу с требованиями дольщиков и подготовку финанализа.

Где деньги дольщиков?

Работа с дольщиками - один из самых сложных и кропотливых этапов банкротства застройщика. Нам предстояло проверить 78 заявлений. И проверить не только заключение договора долевого участия и отсутствие двойных продаж, но и получение должником полной оплаты. И вот тут началось самое интересное.

Мы выяснили, что практически все квартиры были проданы по зачётам. Застройщик отдавал их подрядчикам в счёт выполнения работ. А те уже продавали права на недвижимость конечным покупателям - физическим лицам. Оформлялась эта схема договорами долевого участия и уступки прав. Казалось бы, обычная практика в строительстве многоквартирных домов.

Но проблема в том, что квартиры с одного дома передавались в счет оплаты работ, выполненных по другому дому. Например, подрядчик, который сделал панельную коробку второго дома для застройщика ООО "Здания будущего", получил оплату квартирами в первом доме, который возводил "Архитект-Про". 

Естественно, что на определенном этапе застройки микрорайона денег стало не хватать - не все подрядчики соглашались работать за метры, а свободных квартир, за которые можно было получить "живые" деньги от дольщиков, не осталось.

Ситуацию усугубило еще и то, что квартиры подрядчикам Дудин и Чурбаков отдавали практически по себестоимости - 25 000 рублей за "квадрат". Понятно, что они рассчитывали получить прибыль от продажи квартир в третьем и четвертом домах, но все это было очень похоже на пирамиду, когда одни дольщики оплачивали строительство квартир других. А весь этот пузырь лопнул на четвертом доме, для постройки которого успели сделать только фундамент.

В сухом остатке получалось, что дольщики отдали свои деньги посредникам в виде подрядчиков, а сам застройщик не смог заработать для того, чтобы достроить дом, не говоря уже о том, чтобы получить прибыль.

Параллельно, мы обнаружили, что несколько квартир Чурбаков отдал бесплатно одной из риэлторских фирм. За какие заслуги эта фирма получила такие преференции остаётся загадкой. Но факт остается фактом: дольщики заплатили риэлторам деньги, а "Архитект-Про" их так и не получил.

В итоге люди имели высокие шансы остаться и без квартир, и без денег. Но на их сторону встал арбитражный суд, указав, что дольщиков обижать нельзя. Законность такого решения мы обсуждать не будем, но в его справедливости сомнений не возникнет ни у кого. По своему уникальный случай.

Также вскрылось, что некоторым дольщикам, покупавшим квартиры в ипотеку, была завышена стоимость квартир, чтобы показать первоначальный взнос.

Как правило, при оформлении ипотеки банки требовали, чтобы у заёмщиков был первоначальный взнос не менее 20%. Был он не у всех, поэтому Дудин и Чурбаков "шли на встречу" дольщикам.

Они выдавали квитанцию о том, что дольщик эти 20% внес в кассу застройщика. Фактически же, никаких денег не было. Дольщик приносил эту квитанцию в банк и получал одобрение. Затем банк перечислял деньги застройщику.

На первый взгляд, в этой ситуации никто и не пострадал - застройщик получил полную стоимость квартиры, дольщик платит кредит. Но так и было бы, если бы не было банкротства.

В банкротстве все долёвки рассматриваются очень пристально. И не обратить внимание на то, что по документам с каждой такой квартиры "потерялось" по 20%, не могли ни временный управляющий, ни суд.

Эта ситуация могла выйти боком только тандему "Дудин-Чурбаков", которым пришлось бы объяснять куда делись деньги.  Но дольщики в рамках уголовного дела честно рассказали об этой схеме. В итоге дольщикам придётся доплачивать эти 20%, чтобы получить свои квартиры.

К слову, каких-то схем по откровенному хищению денег дольщиков мы не увидели. Может быть они и были, но чтобы вытащить их наружу, требовалось проанализировать денежные операции всех четырех застройщиков и генерального подрядчика (подконтролен Чурбакову). А это уже было за пределами наших полномочий.

Но мы с уверенностью могли сказать, что причиной банкротства "Яркой жизни" стало бездарное планирование стройки и неумение распоряжаться инвестициями.

Результат нашей работы

Наша команда подготовила заключение о финансовом состоянии, в котором указала на эти обстоятельства. К тому же мы обнаружили признаки преднамеренного банкротства и сделали вывод о наличии оснований для субсидиарной ответственность Чурбакова, поскольку именно он как руководитель принимал решения о заключении убыточных сделок.

 

 

К списку кейсов